波多黎各待售银行

牌照类型：国际金融实体牌照 IFE( International Financial Entity)

牌照发行时间：12/2018

发行地： 波多黎各 Puerto Rico

监管机构： OCIF （Oficina Del Comisionado De Instituciones Financieras）

要价：600 万美元

在波多黎各经营的国际银行可以接受除了波多黎各本地之外来自世界任何地方的客户。这意味着100%的客户都来自与国外（不包括受制裁的国家）。当然也可以为美国的个人及公司开设个人或公司账户。

该公司目前的主要经营活动为：

接收来自波多黎各以外的个人的定期存款（提供非交易账户服务），并使用这些存款作为稳定的资金来源为其客户在美国购买汽车提供贷款。

该牌授权进行的商业活动包括：

• 允许接收存款或以其他方式提供贷款

  根据 IFE 第 12(a)(3) 条的授权，波多黎各发展银行可以向任何国际金融实体或任何银行，包括根据波多黎各法律成立的银行，以及外国银行在波多黎各的分支机构行，接收存款或发放贷款。

• 向外国人发放、获得、安排、担保或提供贷款服务；

  此类贷款不得授予波多黎各居民。

• 投资波多黎各政府的证券、股票、票据和债券（在波多黎各免税）

• 从事法规明示授权的其他活动

• 经局长事先授权，在境内设立分支机构

可以在在波多黎各境外，在美国大陆及其属地或在其他国家，但前提是波多黎各境外的分支机构不接受任何类型的存款。

税：IFE需要向波多黎各缴纳4%的税，在美国不征税。

股息：支付给国外控股公司或外国股东的股息是免税的。若股东为美国居民，则需对来自波多黎各的股息按美国税法缴纳税金。

员工：目前该IFE有4名员工。

合规性问题：目前该公司信誉良好，没有进行审计，并且没有已知或预期的合规性问题。

银行系统：该交易不包括银行的核心系统，买方需要自行建造一个新系统以维持运营。

客户账户及贷款簿：该交易不包括客户账户及贷款部。