英属维尔京群岛(BVI)加密货币交易牌照
简介
2020年7月份，BVI的金融监管机构发布了关于虚拟资产的指导文案。该文案要求虚拟资产及其相关的投资活动必须先做资产测试，再决定是否需要根据2010年颁布的证券及投资业务法（经修订SIBA）来申请牌照。
该项指导文案要求资产测试应分别从以下两个类别进行：
1. 关于发行产品本身
如果虚拟资产仅用于支付，如卖家发行的仅用于购买其产品的代币，则无需申请相关的金融牌照，无需监管。
如果虚拟资产用于提供某项权利包括股权和债权等，而不仅作为支付的媒介，则需要遵循SIBA 法案。这个法案涵盖的虚拟资产包括虚拟币基金，ICO的发行以及相关的虚拟币衍生品。
2. 相关的虚拟资产投资活动
受SIBA 法案监管的投资活主要包括：
开展投资交易
帮助客户执行投资交易
金融产品投资管理
为客户提供投资建议
为客户提供托管服务。包括提供电子钱包服务，为客户提供存储，持有或维护虚拟资产的服务。
提供投资相关的监管及行政服务
运营虚拟资产投资交易所
***如果打算在BVI 做相关的虚拟金融资产服务，BVI的监管机构建议申请人应预先跟他们做一个沟通，以免不必要的申请工作。
牌照申请要求
商业企划书：包括公司内部组织结构，公司董事会结构，财务预算分析，内部管理控制等。
公司反洗钱章程，风险控制手册，客户开户手册等。
公司董事成员，高层管理人员，合规官等持牌人的个人申请表格信息。
本地办公住址证明。
申请费：$1,000。
最低注册资本：$100,000。
申请时间3-5个月。
牌照申请流程
欧信帮助申请人在申请前与金融监管机构预约面谈，并代表客户与之沟通申请计划等，监管机构会根据申请者的条件给出相关的建议；
准备文件材料，填写公司注册申请表，包括对客户进行背景调查；在英属维尔京群岛注册公司，至少2名董事。其中一名必须为当地董事。
公司注册文件在公司董事签字后可递交公司注册申请。
开设公司银行账户以及客户资金保管账户，公司成立后便可与牌照申请同步进行。
欧信协助客户与相关的金融合作方签约并帮助客户审核服务合同, 包括审计师，会计师，律师等。
欧信帮助客户招聘有相关资质的持牌人。
准备牌照申请的全套文件并提交给监管机构。
申请提交后，欧信会帮助客户回复监管机构的相关提问以及代表客户参加面试。
牌照申请审核通过后，帮助客户在监管机构登记注册。
