开曼群岛加密货币交易所牌照

简介

开曼群岛于2020年5月通过了虚拟资产（服务提供商）法案，即VASP 法案。2021年正式实施。该法案规定了虚拟资产托管人和交易平台运营商的许可和监管要求。以促进和开发应用创新金融服务框架。

VASP的监管框架分为两个阶段：

• 第一阶段的重点是反洗钱合规，从事或希望从事虚拟资产服务的实体必须根据VASP法向CIMA（开曼群岛金融管理局）注册。

• 第二阶段，注册实体需在符合反洗钱法规且满足经济实质后才可以开始许可牌照的审批流程。

牌照介绍

开曼群岛的加密货币相关牌照包括虚拟资产服务提供商牌照和虚拟资产交易平台牌照。

虚拟资产服务提供商是指虚拟资产发行或提供虚拟资产业务，或代表自然人、法人进行以下一项或多项服务的提供商：

• 虚拟资产和法币之间的互换。

• 一种或多种其他形式的可转换虚拟资产之间的交换。

• 虚拟资产的转让。

• 虚拟资产托管服务或参与和提供与虚拟资产发行及销售相关的金融服务。

虚拟资产交易平台是指集中或分散的数字平台，主要可提供以下服务：

• 促进虚拟资产与法币互换，以收取第三方佣金，赚取差价或其他利益。

• 代表其客户保管或控制虚拟资产。

• 在交易或者出价发生时，从卖方处购买匹配的虚拟资产以便出售给买家。

开曼群岛公司设立要求

在着手申请牌照前首先要建立一个开曼公司作为一个申请主体。开曼公司的申请要求为：

• 股东和董事：只需要一名股东和一名董事，可以是同一人。此外，董事可以是非开曼群岛本地居民且可以居住在任何国家。

• 股本：标准股本为US$50,000，实付股本最少为US$1.00。

• 注册办公室地址：必须为开曼群岛当地地址。

• 注册时间：全部材料递交后4-5个工作日。

• 股东大会：除公司章程另有规定外，没有召开股东会或者董事年会的规定。

申请流程及所需文件：

在CIMA注册的 VASP 必须首先遵守开曼群岛的反洗钱法规，具体流程这包括：

• 撰写相应的公司章程，设立开曼本地公司。

• 撰写公司业务相关的反洗钱章程及管理手册。

• 任命自然人作为VASP 的反洗钱合规官、洗钱报告官和洗钱报告副官。

• 协助客户对接相关的第三方合作方，并帮助客户审核服务合同。包括银行以及由CIMA批准的审计师等。

• 撰写相关的董事决议，填写申请表格。

• 提交CIMA所要求的注册VASP业务的文件，主要包括：

• 反洗钱合规政策、反洗钱合规流程以及反洗钱合规官任命的详细信息

• 商业企划案（虚拟资产服务及产品的详细介绍）

• 财务预算以及压力测试

• 商业运营书（如何向公众提供服务）

• 风险识别和应对策略

申请时间

注册许可过程本身的时间很难估计。预计一个完整申请，从提交所有材料到 CIMA 的批复许可至少需要9 个月的时间。任何来自CIMA对于申请文件的疑问都将会增加申请批复所需的时间。