马耳他区块链牌照
马耳他区块链牌照主要分为两类：
ICO 发行虚拟币牌照：持牌者可以发行自己的虚拟货币。
虚拟币交易牌照：持牌者为交易者提供一个可以交易虚拟币的交易平台。
在马耳他可以通过ICO发行的虚拟币又分为以下2种 ：
独立的加密货币(independent cryptocurrency)：有自己独立的区块链支持 e.g 以太坊和比特币。
代币/令牌(A token): 建立在已有的区块链上。
代币又可分为以下两种：
安全令牌(Security Token)
实用令牌(Utility Token)
其中实用令牌这类token是现下流行的筹款方法之一，公司通过直接向客户提供服务来绕过传统的机构投资者和风险投资。
ICO发行虚拟货币牌照主要申请要求：
委任的VFA代理协助向马耳他工商管理局注册“白皮书”, 即在马耳他注册公司。公司至少有2个管理人
白皮书公司注册后6个月内需要发行加密货币
进行金融工具测试,以确保发行的特定加密货币有资格作为“虚拟金融资产”。
“双重控制”原则,发行人的业务必须至少由两个人有效指导或管理,他们必须能够证明对发行人的业务有足够的了解和理解。
所有递交MFSA的决定都必须有发行公司和VFA 一致决定。
发行者必须建立网络安全矿建,确保文件信息保存以便工商局进行合规性审查。
若选择虚拟货币牌照，则需要明确准备建立的交易平台类型。
交易平台类型可分为两种:
DLT交易所: 是指任何形式的DLT资产都可以交易的交易平台。
其中”DLT资产”包含虚拟代币、虚拟金融资产、电子货币或者本质上依靠或使用分布式账本技术的金融工具。
VFA交易所: 是指仅运营虚拟金融资产的DLT交易所。
这里的VFA是指任何形式的数字媒体记录,用作数字交易媒介、价值尺度或价值存储,而非电子货币、金融工具或虚拟代币。且只能在其自己的交易平台通过电子货币交易。
虚拟货币交易牌照主要申请要求：
委任的VFA代理。
向马耳他金融监管局MFSA递交申请表格。
商业企划书其中需要包括：财务预算报表,风险管理,反洗钱合规,商业策略,资产安全保护方案等风险控制系统。
初始的资本注入要求:73万欧元。
马耳他虚拟币牌照申请的人员要求:
1. VFA代理：负责提交申请人的牌照申请,并作为申请人与MFSA所有沟通的主要联络点。
2. 系统审计员：负责审查和审计加密交易所的基础技术,包括交易所的网络安全安排,并起草一份“系统审计报告”,确认发行人所采用的技术的控制设计适当,以满足适用的标准。
3. 技术管理员：密码交流是需要建立在交换关系的技术之上,加密货币的交易必须任命一个具备相当的资历和技能,知识经验的人,以确保任何请求信息合乎法规。
4. 银行托管人：加密货币交易可以指定托管人来保管其资产和客户账户上的任何虚拟金融资产。
5. 合规官和反洗钱官,可以由一人承担。
6. 审计师：负责履行其作为经营交易所的公司审计师的职责。
马耳他区块链牌照一般申请流程：
1. 注册马耳他当地公司。
2. 聘用有相关资质的VFA代理商。
3. 预备申请阶段。申请者需要以书面的形式通过VFA代理向马耳他金融监管局递交申请意向书。
4. 马耳他金融监管局会要求与申请者线上面试,了解申请者的商业模式,面试以后,申请者有60天的时间准备申请材料。
5. 递交申请材料后,马耳他监管局会审核申请者资质,如果通过审核,将会授予预批复函,批复时间约为2-3个月。
6. 获得预批复函后,申请者有3个月时间准备相关的要求材料,比如开设银行账户等。满足条件后,马耳他金融监管局将会授予正式的牌照。
7. 授予牌照后,申请人可以开始运营,通常会需要开始建立相关的操作系统等,但是务必在12个月内上线,否则牌照会自动取消。
